Le client décide d’investir doit agir de manière éclairée. Selon que l’individu est un particulier ou un professionnel, il prendra des mesures de précautions plus ou moins importantes.

En plus des informations majeures que lui fournit son conseiller bancaire, le client doit également se montrer vigilant. Ainsi l’investisseur peut par exemple :

  • Recueillir les informations auprès de différents conseillers compétents ;
  • Recueillir des informations et avis par le biais de ses contacts personnels et dignes de confiance ;
  • Demander la présence d’un témoin lors de l’entretien avec son conseiller bancaire ;
  • Prêter attention aux clauses du contrat et comparer les différentes alternatives ;
  • S’accorder du temps pour prendre la bonne décision ;
  • Faire examiner l’offre par un service indépendant, tels que les conseiller de l’association de consommateurs ;
  • Lire attentivement le protocole de consultation et déplorer immédiatement par écrit les inexactitudes.